中原银行行政区支行连续拦截两笔涉诈资金

 驻马店网讯（记者 刘 琳 通讯员 孔思琦）日前，中原银行行政区支行连续拦截两起电信网络诈骗资金转移风险事件，共拦截涉诈资金16.99万元。

6月17日，该行智能风控系统监测到一名客户账户14.99万元交易存在快进快出、交易模式异常等典型涉诈特征，第一时间阻断线上转账交易。不法分子随即诱导该客户前往异地营业网点柜面办理业务，工作人员第一时间发现可疑线索。该行主管立即回溯该客户账户流水，并对电信诈骗的常见套路进行了拆解。交谈中，该客户对资金用途表述含糊、说辞矛盾。该行快速落实该客户账户管控，并与异地营业网点互通风险信息，及时对接警方，报送风险线索。当日晚，警方对涉案账户实施紧急止付，后续该客户账户被警方认定为涉案账户，14.99万元涉诈资金实现全额拦截。
        6月29日，一名客户到该行办理换卡业务，工作人员察觉该客户的个人信息表述存在前后矛盾，随即联动柜面工作人员开展深度核查。经核实，该客户账户早已被冻结，并列入该行风险管控清单。后续申请柜面取现2万元，该行工作人员严格落实逢疑必查防控要求，暂缓其办理业务。该行会计主管即刻对接警方，协助警方重新追加紧急止付，拦截2万元涉案资金。7月27日，该客户账户被警方正式标注为涉案账户。
        据了解，两起涉诈资金拦截案例，是该行科技风控能力、一线履职能力、警银协同成效的生动缩影，彰显了基层营业网点主动识诈、精准阻诈的履职担当。